Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Акции с большими дивидендами в 2024 США». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.
What Are Dividend Stocks?
Dividend stocks make regular distributions of cash and stock to their shareholders. Income investors who want cash flow buy dividend stocks, although the best dividend stocks deliver good long-term appreciation in addition to income.
Here are the key concepts you need to understand when evaluating the best dividend stocks:
- Dividend payout ratio. This is a percentage figure which represents a stock’s annual dividend amount divided by its annual EPS. The payout ratio rises and falls as a company’s earnings and dividend rates change. A reasonably low payout ratio of 60% or less indicates that a company’s dividend is sustainable.
- Dividend yield. This is another percentage figure representing a stock’s annual dividend amount divided by its current price per share. Dividend yield gives investors an idea of how much a stock pays in annual dividends relative to its price.
- Sustained dividend increases. While the dividend payout ratio and dividend yield can inform your understanding of a stock’s current dividend, it’s also key to find stocks that have regularly increased their dividends over time.
- Steady growth in EPS and revenue. Dividends are only as healthy as a company’s underlying business. Look for dividend stocks that have delivered stable and growing earnings and revenue.
- Durable competitive advantages. There’s no question that companies that have maintained the best dividends for the longest periods have also secured durable competitive advantages. Whether this stems from technology, barriers to entry, high customer switching costs, or a powerful brand, the best dividend stocks have it.
At the time of this writing, the author held a long-term position in Automatic Data Processing, Inc. (ADP). The position did not affect the stocks included on the list.
Многообещающие технические индикаторы
Помимо прочных фундаментальных показателей, ARCC демонстрирует силу нескольких технических индикаторов. За последний месяц технические настроения были преимущественно бычьими: пятидневные, 10-дневные, 20-дневные, 50-дневные и 100-дневные простые и экспоненциальные скользящие средние свидетельствуют о предстоящем росте. Акции торгуются выше 50-дневной и 200-дневной простых скользящих средних, порогов как для краткосрочного, так и для долгосрочного бычьего оптимизма.
Ares Capital также демонстрирует потенциальные возможности в краткосрочной перспективе, рассматривая показания индикатора относительной силы (RSI). После достижения 70 в первую неделю этого года, когда акции считаются перекупленными, текущее значение RSI около 40 быстро приближается к территории перепроданности, что может указывать на краткосрочный разворот цен.
Кто такие дивидендные аристократы
Для консервативных и долгосрочных инвесторов при выборе акций одним из важнейших параметров является выплата дивидендов. То, с какой периодичностью и в каких размерах компания выплачивает дивиденды по акциям, определяет инвестиционную привлекательность ценных бумаг. Для инвесторов дивиденды — это способ получения более менее стабильного дохода от вложений.
Акции эмитентов, которые стабильно выплачивают дивиденды на протяжении многих лет подряд, имеют особую значимость у инвесторов. Благодаря финансовой устойчивости предприятий на протяжении долгого срока, котировки их акций более стабильны в кризисы.
Среди американских компаний выделяют особую группу эмитентов, выплачивающих регулярные дивиденды и стабильно увеличивающие их суммы — дивидендных аристократов. Такие ценные бумаги уже давно торгуются на бирже, а сами эмитенты имеют надежную репутацию. Подобная дивидендная политика у компаний повышает доверие инвесторов к ней, а сами акции имеют повышенную инвестиционную привлекательность. Ценные бумаги дивидендных аристократов являются наиболее популярными на американских биржах.
Топ-10 акций с высокими дивидендами в 2024 году
Вот список топ-10 акций с высокими дивидендами, которые могут быть интересными для инвестирования в 2024 году:
- Акция A — Компания A предлагает одну из самых высоких дивидендных доходностей в отрасли. Ее стабильные выплаты дивидендов исключительно привлекательны для инвесторов.
- Акция B — Компания B также известна своей щедростью в отношении дивидендов и может стать отличным выбором для тех, кто стремится получить высокую доходность от инвестиций.
- Акция C — Компания C имеет стабильный поток денежных средств и славится своими щедрыми дивидендами. Это может быть привлекательным для инвесторов, ищущих долгосрочные инвестиции.
- Акция D — Компания D предлагает высокую дивидендную доходность и показывает стабильность в своих доходах. Это может быть привлекательным для инвесторов, которые ценят надежность.
- Акция E — Компания E может быть интересным выбором для инвесторов, ищущих высокие дивиденды. Ее дивиденды могут быть привлекательными для тех, кто стремится получить регулярные выплаты.
- Акция F — Компания F предлагает высокую дивидендную доходность и имеет стабильный поток денежных средств. Ее акции могут быть интересными для инвесторов, ищущих дивидендные инвестиции.
- Акция G — Компания G известна своими щедрыми дивидендами и может предложить высокую доходность для инвесторов.
- Акция H — Компания H предлагает стабильные выплаты дивидендов и может быть хорошим выбором для инвесторов, ищущих надежные инвестиции.
- Акция I — Компания I имеет высокую дивидендную доходность и стабильные доходы. Это может привлечь инвесторов, которые ищут регулярную прибыль.
- Акция J — Компания J может предложить высокую дивидендную доходность и может быть привлекательной для тех, кто ищет дивидендные инвестиции.
Факторы, влияющие на изменение дивидендных выплат
- Финансовая позиция компании: Компании, имеющие стабильные и высокие доходы, чаще могут выплачивать большие дивиденды. Они имеют достаточно средств для способности держать высокий уровень выплат, несмотря на колебания рынка.
- Стратегия компании: Некоторые компании активно предпочитают инвестировать деньги в развитие бизнеса и стремятся удержать свободные денежные средства на своих счетах. Такие компании могут иметь более низкие дивидендные выплаты или даже вообще отказаться от них. В то же время, другие компании сосредотачиваются на максимизации дивидендов, чтобы привлечь инвесторов.
- Уровень долга: Компании с высоким уровнем долга могут ограничить свои дивидендные выплаты, поскольку они в первую очередь должны погасить свои обязательства. Поэтому наблюдение за уровнем долга компании является важным фактором при оценке потенциальных дивидендных выплат.
- Экономический и политический климат: Мировая экономическая ситуация, налоговая политика и другие внешние факторы могут влиять на то, насколько компании могут выплачивать дивиденды. Чрезмерные налоги или экономические нестабильности могут привести к уменьшению дивидендных выплат.
- Ожидания инвесторов: Инвесторы часто ожидают, что компании будут выплачивать стабильные и увеличивающиеся дивиденды, особенно если они инвестировали в акции с высокими дивидендными доходами. Поэтому компании могут ощущать давление на поддержание или увеличение своих дивидендных выплат, чтобы удовлетворить требования инвесторов.
Российские брокеры, депозитарии или управляющие компании (в лице ПИФ) являются налоговыми агентами. И на них лежит обязанность «зорко следить» за клиентами-инвесторами. Точнее за их прибылью. Все расчеты по удержанию и перечислению налогов в бюджет.
С инвесторов это снимает всю ответственность и рутину. Если налоги не заплачены — виноват брокер или иное лицо, за это ответственное.
Но это касается только российских бумаг. С прибыли по иностранным (в нашем случае американским) акциям, брокер ничего не платит.
И вся ответственность ложится на инвестора.
При выплате дивидендов, по большинству зарубежных бумаг действует ставка налога — 10% (при подписании формы W-8ben). Налог автоматически удерживают, перед зачисление дивидендов на счет инвестора.
Оставшиеся 3% налога необходимо заплатить самостоятельно. Заполнить и сдать декларацию по форме 3-НДФЛ. Инструкция по заполнению здесь.
Если инвестор является резидентом одной страны (Россия), но при этом совершает сделки в другой (если покупает акции США, то он совершает сделки как бы на территории США), то он должен заплатить налог и как резидент своей страны, и как нерезидент другой страны.
Чтобы избежать такой невыгодной для инвесторов ситуации, страны подписывают между собой конвенции (декларации, соглашения) об избежание двойного налогообложения.
Между Россией и США подписан такой документ еще в 17 июня 1992 года – он называется “Договор между РФ и США «Об избежании двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал»”.
В соответствии с соглашением налог по сделкам с акциями США уплачивается налоговую службу Соединенных Штатов (IRS).
Ставка для резидентов РФ (физических лиц) в США составляет 10% (исключение – акции фондов недвижимости – REIT – там 30%). Чтобы подтвердить, что вы резидент РФ, нужно подписать форму W-8BEN.
Если эту форму не подписать, то вы не будете иметь статус резидента РФ и огребете по полной заплатите налог в полном объеме, как резидент США – 30%.
Таким образом, налог на дивиденды с американских акций для налоговых резидентов РФ составляет:
- 30% – для тех, кто не подписал форму W-8BEN, и при получении дивидендов от REIT;
- 10% – для тех, кто подписал форму W-8BEN.
Ведущие компании в сфере здравоохранения
1. Johnson & Johnson
Компания Johnson & Johnson является одним из лидеров в мировой сфере здравоохранения. Она занимается производством и продажей медицинской и потребительской продукции. Компания известна своими инновационными разработками и широким ассортиментом товаров, включая лекарственные препараты, медицинские приборы, товары для гигиены и ухода за кожей.
2. Pfizer
Компания Pfizer является одним из крупнейших фармацевтических производителей в мире. Она специализируется на разработке и производстве лекарственных препаратов в различных областях, включая кардиологию, онкологию, неврологию и другие. Pfizer известна своими инновационными продуктами и устойчивым финансовым положением.
3. Novartis
Компания Novartis является одним из ведущих игроков в мировой сфере здравоохранения. Она специализируется на производстве и продаже лекарственных препаратов, включая препараты для лечения различных заболеваний, таких как рак, сердечно-сосудистые заболевания, офтальмологические и ревматологические заболевания и др. Компания также активно инвестирует в исследования и разработки новых препаратов.
4. Merck & Co.
Компания Merck & Co. является мировым лидером в области фармацевтики и позволяет людям жить здоровой и более продолжительной жизнью. Она занимается разработкой, производством и продажей широкого спектра лекарственных препаратов, включая препараты для лечения рака, ВИЧ/СПИДа, сердечно-сосудистых заболеваний, а также вакцин.
5. Roche Holding
Компания Roche Holding занимает ведущие позиции в сфере здравоохранения и является крупнейшим производителем диагностических систем и лекарственных препаратов в мире. Компания специализируется на разработке инновационных продуктов для обнаружения, лечения и отслеживания различных заболеваний, включая рак, инфекционные и ревматологические заболевания.
Заключение
Ведущие компании в сфере здравоохранения играют важную роль в обеспечении людей медицинской продукцией и разработкой новых препаратов. Их финансовая стабильность, высокое качество товаров и инновационные подходы делают их привлекательными для инвесторов и позволяют ожидать высоких дивидендов в будущем.
Растущий сектор онлайн-торговли
Современное общество все больше обращается к онлайн-торговле. Этот сектор показывает стабильный рост и обещает еще больше возможностей для инвесторов, в том числе и в форме дивидендов.
В условиях быстрого развития технологий и интернета, люди все чаще предпочитают делать покупки онлайн. Это связано с удобством, широким ассортиментом товаров и возможностью сравнить цены. В таких условиях компании, занимающиеся онлайн-торговлей, получают большую популярность и растут даже во время экономического спада.
Одной из самых успешных компаний в этом секторе является Amazon. Компания занимает лидирующую позицию на рынке онлайн-торговли и продолжает активно развиваться. Прибыль Amazon регулярно растет, что позволяет его акционерам получать значительные дивиденды.
Еще одной интересной компанией в сфере онлайн-торговли является Alibaba Group. Alibaba является крупнейшей торговой платформой в Китае и одной из крупнейших в мире. Компания продолжает активное развитие и предлагает инвесторам возможность получать дивиденды от ее успехов.
Также стоит обратить внимание на Shopify — платформу для создания интернет-магазинов. Компания демонстрирует стабильный рост и ожидается дальнейшее развитие этого рынка. Инвестиции в акции Shopify могут принести хорошие дивиденды в будущем.
Итак, растущий сектор онлайн-торговли предлагает много возможностей для инвесторов. Компании, такие как Amazon, Alibaba Group и Shopify, имеют хорошие перспективы роста и могут стать источником значительных дивидендов в 2024 году.
Крупные компании, готовые делиться своими прибылями с акционерами
Одним из примеров таких компаний является АО «Газпром». Эта российская газовая компания является одной из крупнейших в мире. В прошлом году АО «Газпром» выплатило своим акционерам дивиденды в размере 456,3 млрд рублей. Компания планирует продолжать активно инвестировать в различные проекты, что даст ей возможность продолжить высокие дивидендные выплаты.
Другой компанией, готовой делиться своей прибылью с акционерами, является АО «ЛУКОЙЛ». Это российская нефтяная компания, которая также является одной из крупнейших в мире. В прошлом году АО «ЛУКОЙЛ» выплатило дивиденды в размере 285,8 млрд рублей. Компания продолжает увеличивать свою прибыль и расширять свои международные операции, что вполне может привести к дальнейшему росту дивидендных выплат.
Также стоит обратить внимание на американскую компанию Apple Inc. В 2023 году Apple выплатила своим акционерам рекордные дивиденды в размере $0,82 на акцию. Компания является одним из мировых лидеров по производству электроники и программного обеспечения. Apple продолжает развиваться и увеличивать свою прибыль, что позволяет предположить, что она будет продолжать делиться своей прибылью с акционерами.
В заключение, инвесторы, ищущие акции с высокими дивидендными выплатами, могут обратить внимание на крупные компании, такие как АО «Газпром», АО «ЛУКОЙЛ» и Apple Inc. По мнению аналитиков, эти компании готовы продолжать делиться своими прибылями с акционерами и ожидаются высокие дивидендные выплаты и в ближайшем будущем.
Параметры дивидендной политики компании JKL
Компания JKL известна своей стабильной дивидендной политикой, которая предусматривает регулярные выплаты дивидендов своим акционерам. Параметры дивидендной политики компании JKL включают следующее:
1. Дивидендный доход: Компания JKL обеспечивает своим акционерам высокий уровень дивидендного дохода. Доходность от дивидендов является одним из основных привлекательных факторов для инвесторов.
2. Регулярные выплаты: Компания JKL придерживается политики регулярных выплат дивидендов. Это означает, что акционеры могут ожидать постоянных выплат в течение определенного периода времени.
3. Рост дивидендов: JKL стремится к постоянному увеличению размера выплат дивидендов со временем. Это свидетельствует о финансовой устойчивости и уверенности компании в своих финансовых показателях.
4. Дивидендная политика на основе прибыли: Параметры дивидендной политики компании JKL принимают во внимание финансовые результаты компании. Размер дивидендов зависит от прибыли, полученной компанией за определенный период времени.
5. Распределение дивидендов: Компания JKL распределяет дивиденды между акционерами на основе их доли в капитале компании. Чем больше акций владеет инвестор, тем больше дивидендов он получает.
6. Прозрачность и открытость: Компания JKL осуществляет открытое информирование о своей дивидендной политике. Инвесторы могут ознакомиться с параметрами дивидендов и другой связанной информацией на официальном сайте компании или в ее отчетах.
Параметры дивидендной политики компании JKL способствуют привлечению инвесторов и созданию долгосрочной ценности для акционеров.
Всё написанное ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, информация носит исключительно справочных характер. Перед покупкой акции тщательно изучите бизнес компании и опирайтесь исключительно на собственное мнение о перспективах компании.
Дивидендная доходность, указанная в статье, является расчетной, с учетом ранее выплаченных дивидендов. Она не гарантирована, особенно в условиях сложной рыночной конъюнктуры.
Котировки акций актуальны на 21.11.2020 (указаны по цене закрытия).
Ключевые критерии при отборе акций:
- положительная прибыль на акцию (EPS выше 0);
- EBITDA и FCF выше нуля;
- срок выплаты дивидендов – от 5 лет;
- капитализация компании – от 2 млрд долларов;
- чистая рентабельность (отношение выручки к прибыли) – выше 0%;
- коэффициент Net Debt / EBITDA ниже 5.
Акции с потенциалом роста
Еще несколько примеров.
За последний год котировки ценных бумаг американского производителя электромобилей Tesla увеличились на 260%. Аналогично произошло с крупнейшим производителем заменителей мясной продукции на растительной основе — корпорацией Beyond Meat. Ее ц/б стали выше по сравнению с IPO на 174%. В лидеры на рынке выбилась и американская технологическая компания Nvidia, разрабатывающая системы-на-чипе и графические процессоры. Она укрепила свои позиции за счет сотрудничества с Microsoft, Google и Amazon.
Также все популярней становятся интернет-покупки и электронная коммерция, поэтому и увеличиваются в цене активы платежной системы Mastercard, а также Visa. По прогнозам экспертов, их капитал в ближайший год увеличится на 1 трлн. долларов.
Фондовый индекс S&P 500 включает 505 престижных активов, оборачивающихся на американских фондовых биржах и принадлежащие крупнейшим корпорациям с высокой степенью капитализации. Компания Standard & Poor’s разработала особый индекс Growth Index для акций роста, которые входят в классический S&P 500. На первых позициях этого списка располагаются крупные финансовые тяжеловесы:
- Procter & Gamble,
- Mastercard,
- Visa,
- Alphabet,
- Facebook,
- Amazon,
- Apple,
- Microsoft.